퇴직연금 (IRP / DC형) 안전자산 30% ETF 추천 2탄

 

 

안녕하세요, 어제 퇴직연금 안전자산 ETF 추천 1편에 이어, 2편을 가지고 왔습니다.

 

지난 1편에서는 퇴직연금이란, 퇴직연금의 종류, 그리고 안전형 상품은 한 가지를 소개드렸습니다.

 

👇 궁금하신 분은 아래 1편 참조 부탁드립니다. 👇

2024.01.18 - 퇴직연금 (IRP /DC형) 안전자산 30% ETF 추천

퇴직연금 (IRP /DC형) 안전자산 30% ETF 추천

 

종목 소개에 앞서, 다시 한 번 안내드립니다.

 

※본 포스팅은 종목 추천 또는 투자를 권유하는 목적이 절대 아니며, 개인의 판단으로 직접 운용하시기 바랍니다.

 

ㅣ안전자산 ETF 추천

 

2) (글쓴이 기준) 수익추구형

 

1편에서는 제 기준 초 안전형을 추천드렸습니다. 오늘은 제 기준으로 수익추구형 입니다.

 

운용사 미래에셋자산운용의 본 상품 selling 포인트는 아래와 같으며 저의 연금 투자 원칙과 일맥상통해 담게 되었습니다. 

1) 성장+안정을 한 번에      ▶ 나스닥의 성장성과 채권 투자의 안정성을 양방 추구

2) 나스닥 모멘텀 추종과 복리효과를 동시에 추구    ▶ 절세가 가능한 Total Return 상품

3) 퇴직연금 내 100%까지 투자 가능한 ETF    ▶ 초안전한 예금보다는 높은 나의 요구 수익률을 만족시키는 안전자산 종목

 

왜냐하면 국내 채권 및 채권관련 집합투자증권을 주 투자자산으로 하면서, FnGuide(에프앤가이드) 나스닥100 채권혼합 지수(*)의 변동률을 추종하는 운용 상품이기 때문입니다. 

 

(*)FnGuide(에프앤가이드) 나스닥100 채권혼합 지수는 Nasdaq(나스닥) 100 지수와 KIS 국채 3-10년 지수의 비중을 정기적으로 3:7로 조정, 산출합니다.

 

TIGER미국나스닥100TR 채권혼합Fn

 

 

 

위는 TIGER미국나스닥100TR 채권혼합Fn 주가 흐름이고, 아래는 나스닥100 지수의 흐름입니다.

변동폭은 차이가 있으나 전반적인 추세는 비슷하게 가져간다는 것을 알 수 있습니다.

 

구 분	내 용
최초설정일	2022년 7월 1일
기초자산	해외주식
순자산총액	31,948 백만원 (2023년 12월 29일 기준)
1주당 순자산(NAV)	11,409.91원
총 보수율(TER)	연 0.25%
분배금 기준일	1, 4, 7, 10월 마지막 영업일 및 회계기간 종료일
집합투자업자 (운용사)	미래에셋자산운용
신탁업자 (자산보관사)	한국씨티은행
일반사무관리사	한국펀드파트너스
홈페이지	www.tigeretf.com

 

제가 생각하는 본 ETF의 단점은 바로, 시총이 작다는 점입니다.

2024년 1월 18일 기준으로, 순자산 규모는 372억원에 불과합니다. (상장주식수 3,250,000좌)

바로 어제 1편에서 소개 드린 KODEX CD금리액티브(합성) 은 6.48조원과 비교하면 상당히 작은 규모에 속하는 것을 알 수 있습니다.

👇 KODEX CD금리액티브(합성)이 궁금하신 분은 아래 1편 참조 부탁드립니다. 👇

2024.01.18 - 퇴직연금 (IRP /DC형) 안전자산 30% ETF 추천

퇴직연금 (IRP /DC형) 안전자산 30% ETF 추천

 

ETF의 시가총액이 작을 때의 단점은,

1) 상장폐지 가능성이 높다. (시총이 큰 ETF에 비해서 상대적으로)

2) 거래가 활발하지 않아 큰 금액을 투자할 경우 원하는 시점에 매도가 어려울 수 있다.

 

위 점을 꼭 유의하셔서 투자 결정을 하셔야 할 것 같습니다.

다만 저는 1)추종하는 지수가 상폐를 유도할 것 같지 않고,  2)연금계좌여서 거래가 활발하지 않아도 되며, 3) 결정적으로 크게 투자할 시드머니가 없기 떄문에^^ 선택하게 되었습니다.

 

 

 

현재 본 ETF가 담고 있는 구성종목 TOP 10은 아래와 같습니다.

상위 5개 종목이 모두 장기 국채 약 70.8% 규모로 구성되어 있는 점을 확인하실 수 있습니다.

국고채권04250-3212(22-14)	18.5%
국고채권03250-3306(23-5)	17.17%
국고채권04250-2512(22-13)	11.79%
국고채권03500-2809(23-6)	11.78%
국고채권03125-2606(23-4)	11.53%
Microsoft Corp	2.94%
Apple Inc	2.88%
Amazon.com Inc	1.59%
NVIDIA Corp	1.4%
Broadcom Inc	1.34%

 

이 종목에 대해서 더 자세히 스터디하고 싶으신 분들께서는 아래 홈페이지를 추천 드립니다.

https://www.tigeretf.com/ko/product/search/detail/index.do?ksdFund=KR7435420005

미래에셋 TIGER ETF

 

 

그럼 연금 계좌에서 투자할 안전자산 종목 ETF를 고민하시는데 도움이 되셨길 바라며, 이만 마치겠습니다 !